La exposición de los bancos estadounidenses a la crisis de la deuda europea podría sumar US$640.000 millones, casi el 5% del total de los activos bancarios de Estados Unidos, según un análisis reciente elaborado para el Congreso del país.
Si bien el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Timothy Geithner, afirma que la vulnerabilidad del sector bancario estadounidense a los problemas de la eurozona es "muy limitada", la estimación del Congressional Research Service es una de las primeras proyecciones públicas otorgadas por el gobierno que cuantifica los posibles riesgos.
Según dos informes diferentes entregados el mes pasado a los legisladores federales, los problemas de la deuda de Grecia, Irlanda, Portugal, Italia y España constituyen un "riesgo serio" para el sistema bancario europeo, particularmente para los bancos alemanes, franceses y británicos, los cuales tienen estrechos lazos con bancos estadounidenses. Los mercados creen que existe una probabilidad muy alta de que Grecia se declare en cesación de pagos durante las próximas semanas. Esto podría detonar una cascada de otras crisis a través de Europa.
"Dado que los bancos estadounidenses tienen una exposición por préstamos estimada a bancos alemanes y franceses en exceso de US$1,2 billones y una exposición directa a los PIIGS valorada en US$641.000 millones, un desplome de un importante banco europeo podría producir problemas similares en instituciones estadounidenses", advirtió a los legisladores el servicio. El grupo de países que integran el PIIGS -grupo que por sus nombres en inglés está integrado por Portugal, Irlanda, Italia, Grecia y España- ha sido criticado por los mercados debido a los temores en torno a sus insostenibles deudas gubernamentales y débiles sectores financieros.
La cifra del CRS está basada en datos otorgados por una división de la Reserva Federal, el Federal Financial Institutions Examination Council, al Banco de Pagos Internacionales. La entidad destaca que su cifra es sólo una estimación aproximada.
El informe incluye dos tipos de activos, tenencias directas, como préstamos, y "otras posibles exposiciones" como contratos de derivados, garantías y compromisos de crédito. Los analistas afirman que la estimación podría ser mucho mayor o menor debido a que es difícil cuantificar con exactitud "otras posibles exposiciones".
La estimación no incluye la exposición de los bancos estadounidenses a las carteras de los bancos europeos que incluye activos en los países miembros más débiles.
